持有金额和持有份额

对于普通非货币基金而言，如果把基金比喻成苹果，基金的份额就是苹果的个数，持有金额就是现在手里苹果的总价值。

基金持有份额=确认金额/成交净值，其中：

确认金额=购买金额-购买手续费，成交净值=基金总资产-基金总负债/基金单位总数，简单地可以理解为该基金当天的价格。

比如A基金购买手续费为1.5%，当天净值为2，购买3000元该基金，确认金额=3000-3000*1.5%=2955，持有份额=2955/2=1477.5。