普通股票投资者将根据风险承受能力等级，由低至高划分为五类：得分20分以下，为保守型投资者，可进行低风险投资。得分20分至36分，为谨慎型投资者，可进行中低风险投资。得分37分至53分，为稳健型投资者，可进行中等风险投资，可购买A股股票。得分54分至82分，为积极型投资者，可进行中高风险投资，可购买港股通股票。得分83分以上，为激进型投资者，可进行高风险投资。
A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层股票挂牌公司股票被划入“中风险”等级产品，只适合稳健型、积极型和激进型投资者。也就是说，在问卷测试的时候被评价为保守型、谨慎型的投资者，理论上就不能投资中等风险的“A股、B股”了。
新规分别对投资者和产品进行风险评级，通过双方评级的匹配，达到“将合适的产品卖给合适的投资者”的目的。新规将普通投资者的风险承受能力由低到高分为C1、C2、C3、C4、C5五种级别；基金产品按照风险程度，由低到高划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。投资者只能购买其对应风险等级及以下的产品。
